Fraude con Cheques

Alterar, falsificar el contenido de un cheque o hacer un cheque que no posea fondos, con el propósito de obtener un beneficio de tipo económico en el Estado de California, son actividades que se consideran ilegales y se castigan de acuerdo con lo establecido en el Código Penal, en la disposición 476, con sanciones muy graves que incluyen penas privativas de libertad prolongadas y la imposición de multas cuantiosas, pero además, dependiendo de las características que hayan concurrido a los hechos, podría ser procesado como un delito federal, de acuerdo con unas leyes que establecen penalizaciones que son mucho más graves.

Otro aspecto que se debe tener en cuenta es que el procesado por esta clase de hecho punible igualmente podría ser objeto de una demanda civil, pudiendo ser condenado a tener que realizar a la víctima pagos adicionales en concepto de indemnización.

Además, suele ser común que esta clase de conductas criminales se realicen en conjunto con otros hechos punibles, de manera que la situación legal del procesado será muy complicada, por la posibilidad de que pueda ser condenado a cumplir de forma sucesiva las penas por los supuestos hechos ilícitos de los que sea encontrado responsable.

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Ser acusado por el crimen al que nos estamos refiriendo en este artículo puede tener efectos desastrosos en su vida futura, comenzando por destruir totalmente su reputación, de manera que si un familiar, allegado o usted se encuentra en Long Beach CA enfrentando un cargo por fraude con cheques, entonces necesita de la asistencia legal que podemos darle en Long Beach Criminal Lawyer, porque trabajamos con abogados profesionales especialistas en esta clase de conductas criminales, que podrán hacer una revisión del contexto en que los hechos ocurrieron, para poder seleccionar la línea de defensa con la que se pueda mejorar la situación legal en que se encuentra, con una disminución de los cargos, y en el mejor de los casos, que los mismos sean desestimados por la Corte.

Con la finalidad de que nuestros lectores puedan tener una idea más clara de aquello a lo que puedan tener que enfrentarse, en este artículo vamos a explicar algunos de los aspectos esenciales que se relacionan con esta clase de hechos punibles, sin que ello pueda ser considerado como una especie de asesoría legal, porque nuestro objetivo es simplemente informativo.

¿Cuáles son las actividades que se ejecutan normalmente por los que pretenden cometer un fraude con cheques?

Entre las actividades que pueden ser consideradas un fraude con cheques que se realizan de forma común y que pueden dar lugar a una acusación por este tipo de crímenes, se encuentran:

• Modificar el número de la ruta en un cheque.

• Fabricar electrónicamente e imprimir el cheque ficticio o falso para tratar de usarlo como si fuera real.

• Agregar números al monto de dinero que ha sido previamente colocado por el propietario del cheque.

• Modificar la fecha de un cheque.

• Falsificar la firma del dueño del cheque.

Pero debemos advertir que no se limitan a estas actividades, porque debemos entender que se incluyen actuaciones como emitir un cheque sin fondos y alterar o falsificar su contenido de cualquier forma, siempre que el sujeto que haya tratado de cambiarlo o que lo tenga en su poder y haya sabido previamente que un cheque era ilegal y que tuvo el objetivo de cometer una defraudación.

¿Qué conductas constituyen un fraude con cheques?

Tal como indicamos previamente, la regulación de este hecho punible se encuentra en el artículo 476 antes mencionado, y su regulación prohíbe que se utilicen cheques sin fondos, alterados o falsos, con el propósito de cometer un fraude contra otro individuo.

Atendiendo a lo que hemos señalado, lo que se requiere para considerar una conducta como un fraude con cheques, se requiere que ocurran las situaciones que mencionamos a continuación:

• El acusado ha hecho uso de un cheque que es ilegal,

• El procesado sabía que ese cheque era falso o había sido objeto de alguna alteración, y

• El acusado tuvo la intencionalidad de cometer una defraudación en perjuicio de otro individuo.

Para que se puedan entender de mejor manera algunas de las expresiones que se utilizan en la definición y los elementos constitutivos de este delito, vamos a explicar el significado legal que poseen, poniendo especial detalle en los elementos que se necesitan para que se entienda ejecutado este hecho criminal.

El acusado hizo uso de un cheque que es ilegal

Respecto a esta actividad, debemos advertir que el significado de hacer uso es muy amplio, de modo que puede incluir una gran cantidad de actuaciones, como puede ser emitir, pasar, usar o poseer un cheque que sea ilegal.

Ahora bien, un cheque que sea calificado de ilegal es aquel que haya sido elaborado por un individuo dándole la apariencia de un cheque legítimo, pero realmente es falso, aunque también puede ser que se trate originalmente de un cheque legal y válido, que pertenezca a una institución financiera real, pero cuyo contenido ha sido objeto de alteración, bien sea en los nombres o en los números, o que fue librado sin que en su cuenta asociada se posean los fondos suficientes para cubrirlo.

En este sentido, podríamos incluir dentro de la definición de cheque ilegal aquel en el que se haya falsificado la firma de su dueño, con la intención de cambiar dicho cheque en una oficina bancaria para obtener un beneficio económico ilegítimo; o también cuando se adiciona un número al monto por la cual fue emitido el cheque, para poder cobrar una cantidad superior a aquella por la que realmente fue emitido. También se considera ilegal crear electrónicamente un cheque, imprimirlo y tratar de hacerlo pasar como legítimo, así como librar un cheque cuyo monto sea superior a la suma que se tiene disponible en la cuenta bancaria a la que está asociado.

Igualmente se puede incluir dentro de la expresión de cheques ilegales los que se crean con el nombre de una entidad bancaria que no es real o no existe, así como aquel que haya sido endosado por un sujeto ficticio.

El procesado conocía que ese cheque era falso o que había sido objeto de una alteración

Tener conocimiento es uno de los elementos fundamentales para que este hecho punible se entienda cometido por un acusado, porque esta clase de crímenes requiere que de parte del procesado haya existido cierto grado de malicia de forma premeditada, de modo que quien lo ejecuta ha previsto cómo cometer el crimen y los resultados que se querían obtener, de manera que indudable se debe demostrar que el procesado sabía que el cheque era ilegal o falso.

Un ejemplo de este elemento que estamos explicando puede ser que un individuo tiene que asistir a una reunión importante o celebración elegante y por ese motivo necesita rentar un traje de marca, pero la empresa de alquileres exige dejar un cheque por la suma de $ 3.000,00 en concepto de depósito para garantizar la devolución del traje rentado. El sujeto posee dos cuentas bancarias, pero sólo en una de ellas posee los fondos necesarios para cubrir la cantidad por la que va a emitir el cheque, y al salir rápido en la mañana de la casa inadvertidamente tomó la chequera de la cuenta bancaria en la que no tiene los fondos suficientes.

Cuando el gerente del establecimiento verifica la emisión del cheque con la sucursal bancaria se le informa de la insuficiencia de fondos y decide notificar a la policía de esta conducta, quien se hace presente en el lugar y arresta al sujeto.

En el caso ejemplificado, el sujeto no se había dado cuenta de que había tomado la chequera equivocada, en la que no tenía los fondos necesarios, de manera que su actuación no fue consciente, esto es, no tenía conocimiento de que estaba emitiendo un cheque sin fondos, por lo tanto no debería ser encontrado responsable de este hecho ilícito, ya que no se cumple con un elemento constitutivo esencial de este delito que es la actuación intencionada y premeditada, con cierto grado de malicia.

Otro escenario con consecuencias muy diferentes es que el sujeto hubiera utilizado conscientemente un cheque de una cuenta que no posee los fondos suficientes, con el objetivo de dejarlo como garantía del alquiler del traje de marca, pensando que el gerente no iba a verificar su emisión tan pronto, porque en este caso sí se entenderá que el individuo sabía que estaba emitiendo un cheque sin fondos.

El procesado tuvo la intencionalidad de cometer una defraudación en perjuicio de otro individuo

De acuerdo con el sentido legal que se le puede dar a la expresión, la intencionalidad de cometer un fraude requiere quitarle a otro individuo un bien al que tiene derecho, utilizando para ello astucias o engaños, y en el delito al que nos referimos en este artículo el engaño ocurre cuando se emite un cheque que es falso, que ha sido objeto de alteración o que no posee fondos.

No obstante, al igual que en el elemento que explicamos antes, para que este delito se entienda ejecutado, es necesario que el autor haya tenido el propósito concreto de ejecutar un fraude, porque si no es de esa manera, es decir, si el individuo no tuvo nunca el propósito de causar un perjuicio económico a otro, no podría ser encontrado culpable de la comisión de este hecho punible.

Si nos colocamos nuevamente en el ejemplo anterior, este sería el escenario en el que el individuo que quiere rentar el traje de marca emite a propósito el cheque que se exige para la garantía, teniendo conocimiento que la cuenta sobre la cual lo está emitiendo no posee fondos, porque tiene la esperanza de que el gerente del establecimiento no procediera a verificarlo inmediatamente y no ser descubierto.

Ahora bien, es necesario aclarar que para que se entienda ejecutado este hecho punible no se exige que el autor haya podido lograr el resultado que quería, por tanto no se requiere que un sujeto haya sufrido un perjuicio económico, porque sólo es necesario comprobar que el autor tuvo el objetivo de cometer una defraudación para ser acusado y sufrir una condena por este hecho punible.

Para explicarlo mejor, si un individuo logra sacar sin autorización un cheque de su empleador y acude a una entidad bancaria a cobrar el cheque porque falsificó la firma de su dueño y el cajero logra comprobar que la firma fue falsificada y no lo paga, el sujeto no habrá logrado su objetivo, que es obtener un ingreso económico ilegal, pero de todas maneras podría ser acusado de cometer este hecho ilícito.

Una vez que hemos explicado cuáles son los elementos constitutivos del delito que la Fiscalía tiene la obligación de demostrar para que una Corte dicte una sentencia de condena por este hecho punible, procedemos a informar que sanciones son las castigan este hecho punible.

¿Qué penas son las que se imponen en una sentencia de condena por este hecho punible?

Tal como hemos explicado con anterioridad, los efectos de ser declarado responsable por esta clase de fraude son muy graves. No obstante, la severidad de los mismos va a depender de las características que hayan concurrido con los hechos, y la razón de ello es que esta conducta ilegal está calificada como un “wobbler”, por ello quedará a criterio de la Fiscalía elegir si va a ser juzgado como una felonía o como un delito menor, en razón de lo cual la representación fiscal va a tomar en consideración aspectos como que el procesado posea antecedentes penales o cuál ha sido la cantidad defraudada o que el acusado intentó defraudar.

Ahora bien, al momento de procesar una acusación de esta clase, la suma defraudada o la suma que el procesado intentó defraudar tiene mucha relevancia, porque si fue de $ 950,00 o una cantidad menor, la conducta será juzgada como un delito menor, en cambio, si la suma es mayor a $ 950,00, entonces será juzgado como felonía. Sin embargo, debemos advertir que hay una excepción que permite a la Fiscalía procesar este delito como una felonía con independencia del monto por el que se haya tratado de cometer el fraude y es cuando el procesado ha ejecutado esta actividad ilegal conjuntamente con otros hechos punibles como un robo de identidad.

Otro caso en el que la Fiscalía podrá procesar este hecho criminal como felonía es aquel en el que el acusado posea antecedentes penales por haber cometido previamente otros delitos de naturaleza sexual o que son considerados violentos, tomando en cuenta la manera en que fueron ejecutados los hechos ilegales, entre otros elementos.

Sin embargo, cualquiera sea la calificación con la que se procese este hecho punible, las penas que se podrían imponer son muy severas y vamos a explicarlas:

Si la representación fiscal decide procesarlo como delito menor, ciertamente las penas son menos severas, pero las que se imponen son las siguientes:

• Pena privativa de libertad que puede llegar a ser de 1 año, y/o

• Multa cuya cantidad máxima puede llegar a $1.000,00.

Sin embargo, si la representación fiscal decide procesarlo como felonía, las penas que se pueden imponer son más graves, y consisten en:

• Pena privativa de libertad hasta por un máximo de 3 años, y/o

• Multa cuya cantidad máxima puede llegar a los $10.000,00.

Otro aspecto que se debe tener en cuenta es que si conjuntamente con la acusación por haber cometido un fraude con cheques se formulan cargos por otros hechos punibles como el robo de identidad de otro o la falsificación, la Corte impondrá una condena separada por cada crimen por el que el procesado sea declarado responsable y en este caso las sanciones deberán cumplirse de forma individual y consecutiva.

Además, dependiendo de las circunstancias en las que hayan ocurrido los hechos, se podrían formular cargos federales por este delito, de manera que no sólo cambiarán las autoridades que lo van a investigar, sino que además será procesado en una Corte Federal.

¿Qué actividades hacen que el fraude con cheques sea considerado como un crimen federal?

Según lo dispuesto en el artículo 1.344 de la Ley Federal 18 U.S.C., se convierte en un crimen federal cuando ocurren las siguientes circunstancias:

• Cuando la víctima haya sido una institución bancaria o financiera, y

• Cuando la defraudación se ejecutó con la finalidad de obtener dinero, fondos, créditos, activos, valores o cualquier bien que sean de la propiedad o se encuentren bajo custodia o el control de instituciones financieras, utilizando falsas o fraudulentas pretensiones, representaciones o promesas.

En este caso, la situación legal del procesado será mucho más complicada que aquella a la que tendría que hacer frente por la regulación del Código Penal de California, ya que las penas son mucho mayores, y pasamos a explicarlas:

• La pena privativa de libertad se puede incrementar hasta treinta años,

• Las multas podrían llegar a una cantidad máxima de $1.000.000,00.

¿Es posible que el declarado responsable por este crimen sea demandado civilmente?

Sí, aunque para que ello ocurra se requiere que el procesado haya sido declarado responsable por este delito, aunque una condena civil no implica para el responsable una sanción penal adicional, por el contrario, las sanciones de naturaleza civil tienen como objetivo resarcir o indemnizar a quien haya sido su víctima por haber sufrido un perjuicio económico, de forma que el resultado de una demanda civil será tener que pagar una determinada cantidad de dinero. Además, ese monto se encuentra preestablecido en las leyes, porque es la cantidad por la que haya sido utilizado el cheque, más una multiplicación por tres de ese mismo monto. Veámoslo con un ejemplo, si un cheque ilegal tuvo una cantidad de $100.00, entonces el declarado responsable debe pagar a la víctima en concepto de indemnización civil $400,00.

Pero hay que advertir que esta clase de sanción civil sólo es procedente si el monto por el cual fue empleado el cheque fraudulento estuvo entre los $100,00 y los $1.500,00.

Ahora bien, este tipo de condenas civiles pueden ser evitadas por el procesado si el abogado defensor del procesado puede lograr un acuerdo con la víctima, en el cual se compromete a restituir la suma defraudada, a lo que se debe sumar unos honorarios o tarifa por los servicios.

¿Cuáles son los argumentos defensivos que se suelen utilizar frente a una acusación de esta clase?

Hay que recordar que una acusación no quiere decir que necesariamente será dictada una sentencia que condena al acusado, pues la labor del abogado criminalista especializado puede lograr que la situación legal de su defendido mejore, ya que estará en capacidad de seleccionar las estrategias defensivas que sean más adecuadas para que los cargos sean disminuidos, o incluso desestimados. Por eso es importante contratar los servicios del profesional de derecho adecuado, ya que no todos los argumentos defensivos pueden tener el mismo éxito en todas las ocasiones.

No obstante, podemos informarle que entre las líneas defensivas que se pueden utilizar frente a una acusación de esta clase se encuentran las siguientes:

• Violación del debido proceso en el procedimiento de registro o de detención.

• El procesado no tuvo la intención de ejecutar un fraude.

• El acusado desconocía la falsedad del cheque.

• El cheque era legal.

• La evidencia en contra del acusado es insuficiente.

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Un cargo por esta clase de delitos en Long Beach CA puede tener consecuencias desastrosas para su vida y sus oportunidades futuras, comenzando por la ruina de su buen nombre y su reputación, junto con el riesgo de tener que sufrir penas privativas de libertad y pagar multas muy cuantiosas, por esas razones si usted se encuentra enfrentando cargos de fraude con cheques, necesita de los consejos profesionales que podemos ofrecerle en Long Beach Criminal Lawyer, porque contamos con los abogados especializados y experimentados que estarán en capacidad de estudiar las características y el contexto en que ocurrieron los hechos que se le imputan, en función de lo cual podrán escoger los argumentos de defensa que sean más apropiados para mejorar la situación legal en la que se encuentra.

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